银行理财经理工作总结范文第1篇一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标:基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。下面是小编为大家整理的银行理财经理工作总结【五篇】,供大家参考。
银行理财经理工作总结范文第1篇
一、各项任务指标、学习和工作情况：
1、任务指标:
基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户 新增户，完成111%。
贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、 cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1)、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属， 该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金 属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理 将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步 提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算：
银行理财经理工作总结范文第2篇
1、任务指标:
2、学习上：
20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、 CFP、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1)、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一 个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金 属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理 将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步 提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算：
银行理财经理工作总结范文第3篇
第一章 总 则 第一条 为加强货币资金管理，实行全面预算体制，依据国务院的《现金管理暂行条 例》及中国人民银行的《银行结算办法》、《现金管理暂行条 例实施细则》，结合本公司实际情况，制定本规定。本规定适用于总公司及各所属企业。 第二条 本规定是在全面预算体制下，月份资金计划基础上，对本公司经济业务的所有货币资金的收支进行管理、控制和监督。货币资金包括银行存款、现金以及其它货币资金（外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、在途货币资金、信用证存款等）。 第三条 财务本部和各所属企业财务部负责本规定的具体贯彻实施，并设专职稽核员负责经济业务的收支计划和审核管理工作。第二章 总公司资金计划控制 第四条 总公司财务本部负责对总公司资金运作进行“全面计划、整体协调、统筹安排、宏观控制”。 第五条 各所属企业必须于每年12月底前将各自下年度用款计划上报总公司财务本部，财务本部于每年底根据总公司下年发展计划及资金情况进行统筹安排，并制订总体资金年度安排计划及季度、月份资金计划，报总公司总经理批准后下达。 第六条 各所属企业财务部门负责各自单位的年、季、月资金计划安排和落实，并在实际工作中控制、监督资金计划的执行情况。 第七条 总公司各部门、各所属企业借领计划内大额款项，采取“提前通知，积极筹措”的办法。 （一）金额在1000万元以下，必须提前5天通知财务部。 （二）金额在1000万元以上，必须提前10天通知财务部。 （三）在手续齐全的情况下，开信用证须提前3天，改证须提前之大通知财务部，信用证原则上允许改两次。 （四）办理汇票须提前两天通知财务部。 第八条 计划外借领大额款项，业务部门或专业公司须办理调整计划手续，经公司总经理批准后交财务部，财务部根据资金情况进行安排、筹集，提前通知期暂定10天。 第九条 各部门不按规定的提前期通知财务部，而影响用款，申办部门自负其责，第三章 现金管理 第十条 现金的收入、支出范围： （一）现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。 （二）支出范围： 1．职工工资、各种工资性津贴、劳务费，劳保。福利费以及国家规定的对个人的其他支出。 2．出差人员必须随身携带的差旅费。 3．结算起点以下的零星支出。 4．发给职工的各种奖金。 5因采购地点不确定、交通不便。收款对方元银行帐号不能办理转帐结算或对方当地有特殊情况等，必须使用现金结算的。 6．中国人民银行确定的需要支付现金的其它支出。 第十一条 以各部编报的、经财务部平衡、公司总经理批准的月度货币收支计划为依据，由财务部进行日常经济业务的现金收支管理，对超计划支出，又元批准计划调整追补支出的，财务部拒绝支付。 第十二条 现金收支业务的管理 （一）现金收入的管理 1．无论是否签合同、协议，公司的所有现金收入，经办部门必须连同收款说明书、发票或收据副本等，于收进日（最晚于次日）如数交付财务部，收款部门不得挪作他用，更不准留存于经办部门内。 2业务人员办理业务预借的现金，其未支用部分应连同有关业务凭证（发票或收据支出凭单）送交财务部冲销预借款，不得余款不报，留作他用。 （二）现金支出的管理 1．预算内零星采购，由经办部门开具经费支出报审表（代借款单），写明用途、金额，总公司部门总经理或各专业公司总经理签字后交财务本部总经理或专业公司财务经理签批后办理，稽核员按预算审核。 2．预算内经常性费用支出（办公费、小额招待费、市内交通费等），无预借款直接报帐的，由指定经办部门开具费用支出凭单，写明用途，经总公司部门总经理和专业公司总经理签字，连同发票或收据交财务部稽核员审核后，交财务部经理签字办理。3．预算外或超预算支出，由经办部门提出书面申请，按全面预算管理办法执行。 4，业务部门借领现金（不包括差旅费借款），必须在15天内报帐，对逾期末报的通知该部门报帐或追回现金，必要时停办该部门现金借领业务。试工人员不许借款，由该部门经理代借。 5业务人员出差借款5000元以上的差旅费时，不得付给现金，可开出支票转入其个人信用卡中（不能使用信用卡的城市例外）。第四章 银行收支结算管理 第十三条 根据中国人民银行规定，本公司目前采用银行汇票、商业汇票、汇兑、支票、委托收款等结算方式，在国际贸易业务和对外经济合作业务中采用信用证结算方式。 第十四条 银行结算资金管理 （一）银行结算收入的管理。 1通过银行转来的非支票结算方式的营业收入凭证，财务部转交业务经办部门，由经办部门填写收款说明书，并附有关凭证，交财务部稽核员审核后，由主管会计办理有关手续，并进行会计处理。 2．由银行转来的与其他单位及本公司所属企业的往来款的单据，收到后交经办部门，经办部门填写收款说明书，附带结算凭证，交财务部稽核员审核，交主管会计处理。 3．业务部门收到外单位开具的支票，连同有关凭证、收款说明书，送交财务部，由稽核员审核，交银行出纳员于当日送交银行并作会计处理。 4．信用证结算按我公司（迸出口业务财务管理规定）中的有关规定办理。 （二）银行结算支出的管理 1．根据合同、协议的规定，由业务部门申办的对外投资、对内贸易等需要银行办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，由经办业务部门填写经费支出报审表，交财务部稽核员按计划项目审核用途后，交财务部经理签字。需签报本公司领导的，由财务部签署意见后签报。 2日常采购物资或支出费用领用支票按预算报财务部审批。 3严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发，必须在支票上写明收款单位名称、用途、签发日期和规定限额，在银行规定开空白支票范围内才可以开出。 4．专设领用空白支票登记簿，由领用人签字。逾期一周未用的空白转帐支票要及时交回财务部。财务部根据空白支票登记簿，对逾期末交的空白支票进行查询。 5．一个部门已领用三张支票，不按规定时间报帐，财务部书面通知该部门启行查询，一周内仍无反馈，财务部门停止对该部门签发新的支票。第五章 报帐销帐 第十五条 各部门预借的支票，结算款项业务处理完毕，应及时执有关凭证（发票或收据、支出凭单等）在一周内到财务部报帐销帐。 第十六条 为贯彻经济责任制，报帐采取上级审签办法，即：总公司业务人员报帐，属预算内支出，由部门总经理审签，报财务本部按权限审批；
属预算外支出，均须报总公司主管财务的领导审批。部门总经理报帐由总公司分管领导审签，总公司副总经理报帐由总公司总经理审签。 第十七条 应付现金的金额在2000元以上的报帐，原则上以支票转入报帐人信用卡内。第六章 附 败 第十八条 本规定由财务本部负责解释和修订。
银行理财经理工作总结范文第4篇
不管是在哪儿，钱的流动总是引人关注。
6月23日，审计署新任审计长胡泽君受国务院委托向全国人大报告了2016年度中央预算执行和其他财政收支的审计情况，接受监督。
与之同时，军队也在对钱的流动进行更严的监督管理。记者注意到，近日，报披露，军委机关及有关直附属单位银行账户和历年结余经费清理工作于今年8月底前全部完成。
不管熟悉这项工作与否，听到账户、经费清理，大家第一时间都会联想到反腐，没错，这也是清除腐败隐患的重要一招，某种程度上还能挖出一些腐败线索。
“总管家”接手~户
清理工作由军委后勤保障部、军委装备发展部和军委机关事务管理总局联合组织开展，将对每个账户的存量资金、经费往来、债权债务、结转结余经费等经济事项逐个“过筛子”，坚决撤并不再承担服务保障任务、不符合开立条件的事务经费银行账户，相关资金划转到总局统一开立的银行账户管理。
此前，军委机关事务管理总局接管过不少楼，比如坐落在北京西长安街，与中华世纪坛、军事博物馆等隔路相望，戒备森严的京西宾馆。接管了楼之后，又来接管钱？
军委机关事务管理总局局长刘志明曾明确谈过“总局”的定位：军委机关服务保障的总枢纽、总协调、总管家。并且强调，要紧盯敏感问题抓监管，对用权、批钱、配车、建房、采购等事项严格审查审核，确保依法依规开展工作。这么一看，作为总管家，集中管好军队的钱袋子是其应尽的责任。
据记者了解到，军改以来，军委机关事务管理总局已经逐步探索构建了账户集中统管、资金集中存储、经费集中划拨、开支集中结算的新型财务保障模式，积极探索了军委机关部门负责计划使用、总局负责结算监管的运行机制。
这是什么样的运行机制呢？就是总局只负责审核预算决算、承办结算报销和会计核算，账户的所有权、使用权、计划权、审批权仍归属军委机关各部门，真正实现“花钱的不见钱，管钱的不花钱”。
“抽薪之策”后续
这项被命名为“清理”的工作，怎么听都像是一个扫尾工程。
据军委机关事务管理总局领导介绍，之所以开展清理工作，是因为统计摸底情况显示，目前有的军委机关部门仍保留使用原四总部时开立的银行账户，甚至还有多个银行账户，财力分散、资源占用不合理、管理模式粗放以及历史遗留问题多等矛盾问题比较突出，直接影响和制约了军委机关新型服务保障体系整体效能的发挥。
2015年2月全军财务工作大清查实施方案开始实施，对全军2013年度和2014年度各项经费收支使用管理情况进行全面清查，着力纠治财经违规违纪问题。
时任中央军委委员、总后勤部部长赵克石任全军财务工作大清查领导小组组长。对开展全军财务工作大清查这项工作，他评价称这是强军兴军的重要之举、整风肃纪的抽薪之策、厉行法治的当务之急，各级必须坚决听令而行。
此次清查按照全面清查、摸清底数、联合检查、分级实施的思路进行，凡是有经费收支的单位（部门）、有财经活动发生的领域，都要纳入大清查范围，做到全面覆盖、不留死角。
对清查工作的任务，赵克石当时指出，要全面摸清财力底数，全面真实地掌握经费收支、银行账户、预算执行等情况。
据了解，仅通过各单位自查自纠和全军蹲点督查就发现了不少问题：一些单位和部门存在擅自调整经费预决算、截留克扣挪用经费、无预算超预算开支、违规开立银行账户、不按规定存储资金和借垫款、违规发放福利补助、超标准超范围接待走访慰问、利用虚假发票合同套取资金、结算手续程序不合规、未按规定签订履行合同、在内部接待场所转移报销开支、隐匿转移预算外收入设立“小金库”、拖欠应上缴经费、擅自扩大成本性费用开支等财经违规问题、账户和结余经费清理，显然与上述行动密切相关。
按照方案部署，两个月后该撤并的银行账户撤并率、该结清的资金往来结清率、该核准的结转结余经费准确率、该统管的经费统管率，均要达到100%。
军队账户装“千里眼”
徐才厚落马后，有媒体曾大篇幅报道了查抄徐才厚受贿财产的细节，称在北京阜成路一处2000多平方米的徐家豪宅里，办案人员打开地下室，被堆积如山的现金、和田玉、硬木、翡翠、古玩字画吓了一大跳。
十后，落马“军老虎”的腐败细节，让军内财务工作更受外界关注。实际上，这些年，作为个中节点、抓手，银行账户从来都是监管的重点，并且被反复强调。
记者注意到，2011年3月28日，当时的中央军委主席签署命令，施行《中国人民财务条例》。随后，原总后勤部财务部部长孙黄田在解读中表示，以此规定了党委管财的根本制度。并且，以条例形式系统地规定了党委管财的内容，明确了党委管财管什么、怎么管和应负的责任。同年8月1日，原总后勤部财务部与中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行在北京联合签署服务管理协议，正式启动运行军队单位银行账户和资金监管系统。
运用该系统，如同为军队账户资金管理装上了一双“千里眼”，可以实时监测任何一个军队单位银行账户的开立使用和资金流向流量。有媒体当时披露，该系统正式运行后，将按照军队银行账户审批权限实施监控，必要时上级单位也可越级监控。
大数据加特别监督
军改后，这个系统已在军兵种等大单位部署使用，用于对全军银行账户资金收付和公务卡交易情况进行实时监控。该系统能够对单位名称、单位级别、单位性质、账户类别、银行类别、所属地域等各类统计主体，以及账户数量、账户余额、资金结存和收支情况等要素随意组合配置，多维度统计分析军队单位账户资金情况。
系统由军委后勤保障部财务局负责，借鉴国家金融机构经验，针对军队单位资金交易过程中的高风险点，建立了13类风险监控数学模型，对实时和历史交易数据进行运算分析，准确定位和预警各类异常交易，相比之前大大升级完善了系统功能。
银行理财经理工作总结范文第5篇
（重庆广播电视大学重庆400052）
摘要：商业银行的财务管理是其重要的组成部分，随着时代的发展更体现了其核心的地位，逐渐深入到各个行业中，银行对财务管理的运用越来越得到重视。本论文分析了我国商业银行中财务管理的地位、资本金和会计核算的现状，提出了发现的一系列问题：财务管理功能利用单一，相关的财务管理制度不健全，管理工作的力度不够，改革滞后，管理技术水平不够先进。
关键词：商业银行；
财务管理；
资本金
一、概述
财务管理是对购买资产（投资），以资助资金（融资）和经营性现金流量（营运资金），以及利润分配的管理有一定的整体目标的管理。财务管理是企业管理系统，是基于金融监管的一个组成部分，按照财务管理的原则，组织企业财务活动，处理财务关系的一种经济管理活动。简单地说，财务管理是组织企业财务活动，处理财务关系的一种经济管理工作。
二、我国商业银行财务管理的现状分析
（一）商业银行资本金的现状
近年来，随着金融业的快速发展，商业银行的资产规模也进一步扩大，2013年中国工商银行达到1606.5亿的资金规模的水平，击败由于损失和优先股回购的美国银行。
2012年以来，人民币升值，海外并购和欧洲银行去杠杆化等因素推动工行的总资产，第一次所有的一级资本，税前利润和总市值等指标高居榜首。世界排名前10的银行，中国的银行占据了4个席位。根据银行公布的《银行家》杂志出现在企业环境相差很大，导致盈利状况分布不均。
银行业集中了大部分的财政资源，在中国经济扩大银行规模的大背景下也就不足为奇了。然而，它意味着银行的经济和风险过度集中，依靠规模扩张模式中国的经济增长放缓速度，银行收入过度依赖利差保护和传统的信贷产品扩张带来的利息收入仍然是银行业的核心收入来源。我国商业银行自我盈利能力较差，银行的盈利多，资本金总额的未分配利润比例高，中国的商业银行主要依靠收入的储蓄和贷款收入，中间业务收入的比例很小。而约95%的信贷结构的批发贷款即企业贷款。根据巴塞尔II资本权益批发贷款重量为100%，而个人贷款的资本权重为50%。换句话说，中国的商业银行的信贷结构正在消耗的资本类型。
（二）我国商业银行会计核算的现状
我国商业银行会计核算业务主要有两方面，一是经营业务自身的核算，以及银行内部资金的流动和资产、经营收支以及经营成果进行综合反映与监督，二是商业银行的特殊性决定了会计核算对象是具有社会性质，核算主体为以各开户单位需要的往来收支活动，是担负社会各界企事业单位和属于个人资金往来结算业务，以及大量的各种对外业务活动。
我国商业银行会计的核算的内容是指商业银行营业业务和财务活动，主要包括资产、负债、所有者权益、收入、利润和费用。我国商业银行会计核算方法包括有科目账户设置、记账方法、填制和审核会计凭证、会计账簿的登记、会计核算形式的设置以及编制会计报表。
三、我国商业银行财务管理存在的问题分析
（一）我国商业银行财务管理存在的问题
商业银行的财务管理主要集中在会计记账，编制报告，撰写财务分析，商业活动发生在对现有数据的进一步分析为基础上，商业银行事前和很少参与商业活动，这就造成了财务管理在没有业务的过程中，某些商业活动不应该起的财务管理成本控制，风险预警等功能。
（二）我国商业银行财务管理存在问题的原因分析
在会计管理工作中常常会出现，如会计日常核算不规范，账户的设置及运用不当，会计科目应用出现错误，没有按规定编制和使用凭证，在做凭证时缺少原始凭证或经济事项，凭证要素缺乏，没有及时记帐、结账，对各项财产物资、债权债务和重要单证等不进行账实核对，内部管理制度不够健全，在会计岗位设置、人员配置、任务划分上不太合理，内部传递手续不严密，银行会计人员的基本职责制度如业务复核制度、事后考核制度、银行“四双”原则等没有很好的实行。没有严格管理登记簿，对必须规定的登记簿设立不全，登记和记载不够完整和规范等。没有按时的对开户单位和个人及人民银行等往来业务账户进行核对，帐证不符，账账不符，账实不符。
四、加强我国商业银行财务管理能力的措施建议
（一）加强财务管理信息体制创新，提高财务风险控制
切实加强财务管理，提高风险防范能力，财务管理监督的事前警告之前的原始跑位，监测过程中，有必要建立有效的金融监管和预警体系。从现有的管理系统中，根据不同的灵敏度，稳定性原理，从一系列的商业银行营业活动来选择反映定期的财务数据为基础进行数据分析的主要指标，同时，根据历史数据，建立数据分析模型，提出根据不同的变量进行预测，以实现真正的财务风险控制。
商业银行的财务管理系统主要是受环境和内部市场在一定期限内对环境的影响。其中，市场环境是银行业务的客观外部约束，银行可以积极地适应它。内部环境包括：企业的股权结构，组织，运作，经营规模和企业管理的基础设施，质量等。前四种是内部的硬环境，具有相对的稳定性，所以它主要是基于银行的财务管理制度。
（二）充分借助社会力量对商业银行的经营业务进行约束
在商业银行的管理需要充分建立的基础上，为了避免银行的风险，明确公开银行的信息。在商业银行必须面对的各种财务基础工作上，必须改善和提高商业银行会计管理和控制的水平，以减少商业银行所面临的各种融资的基础性工作。
在制定策略时，应该从资源的合理配置，建立银行长期的主要竞争起点，以客户为核心，通过转换实现银行自身的价值提供给客户的银行的角色。我国商业银行财务管理将成为一个健全的会计管理和会计控制制度，能够选择作出反应的操作会计控制的量化指标，进行合理评估，根据操作风险控制会计业务核算规模，实现会计标准化操作和系统管理，评价体系和操作风险的控制，充分借助社会力量对商业银行经营业务的约束，可以进行充分调动，激励有效的风险意识。
